不良资产风险防控、清收处置策略专题培训

业内人士普遍认为，目前不良资产的远超于2万亿的总量。而这个数字正在持续上涨，权威者提出中国宏观经济形势已经呈L型的走向。代表中国经济周期下行的态势，将会让银行、企业、租赁、信托及其他金融机构卷入一场持久战。同时，挑战与机遇并存。

不良资产的处置是一项复杂的社会系统工程，涵盖了处置方式、流程管理、尽职调查、基金架构、资产重组盘活、股债权优化、资产证券化等诸多投资方法与处置手段。谁能拿到金矿大门的钥匙，最终其实是高端人才的储备比拼！

谁会洞察到这一浪潮的即将来临？

谁能够在这次大浪中挖掘到金矿？

谁能精确地掌握挖掘金矿的技能？

如今新形势下，AMC与各类银行机构合作模式是怎样的？如何识别与投资不良资产？为了解决以上关键性系列问题，我们将联合不良资产领域资深专家。从不同的维度出发，带着多年丰富的项目实操经验与心得为您一一解答，助您挖掘不良资产这座巨大金矿！

 课程大纲

第一部分 损失类不良资产投资清收实务与不良资产+互联网模式探讨

讲师：国内某律所首席合伙人兼主任律师；不良资产投资处置实操经验丰富

一、损失类不良资产清收概况

（一）我国不良资产的现状分析 

（二）当下不良资产特性

（三）新旧损失类不良资产的对比

二、损失类不良资产清收实务及法律要点

（一）中国关于不良资产的相关立法及司法解释

（二）不良资产清收尽职调查

（三）不良资产清收常用方式

1. 诉讼追偿  2. 资产置换  3. 租赁  4. 破产清偿  5. 资产重组

（四）损失类不良资产清收有效运用诉讼 

1. 确认无效之诉  2. 许可执行之诉 

3. 分配方案异议之诉  4. 代位及撤销之诉 

5. 刑事追偿关系 

（五）刺破法人面纱，直追相关责任承担主体

☆股东连带及董、监、高应承担责任情况分析

1.虚假出资 2.出资不到位 3.抽逃出资

4.公司清算未依法履行通知和公告义务

5.执行未经确认的清算方案

6.股东未在法定期限内进行清算

7.股东怠于履行义务，致无法进行清算

8.公司解散后恶意处置公司财产

9.提供虚假清算报告骗取公司注销

10.股东（董、监、高）在办理注销登记时承诺清偿债务 

11.股东在清算或注销过程中有其他过错

12.公司被撤销、注销或歇业后，股东无偿接受公司财产的 

13.一人公司与股东财产混同

14.股东过度控制、滥用公司人格行为

三、损失类不良资产清收-财产线索的发现和搜集创新模式

（一）、财产种类识别及财产线索核实和固定

1.银行存款

2.不动产(包括土地使用权、商业住房、工业厂房、车库等） 

3.动产（机动车辆、库存原料和商品）

4.营业收入 5.对外投资

6.对外债权（如拍卖保证金、租金、赔偿款、补偿款、退款、货款）

7.其他财产（如注册商标专用权、专利权、应退税款、软件版权、农村土地承包经营权、出租车运营权）

（二）、专业网络搜索平台工具应用

四、不良资产处置、清收的思考和未来展望

（一）过往法律与互联网碰撞的成品回顾（列举）

（二）专业网络搜索平台工具应用

（三）不良资产行业联盟

（四）未来展望：全新的商业模式探讨

1.不良资产行业的主要参加者

2.不良资产行业的几大变化 

3.不良资产行业的风险、机遇和趋势 

4.不良资产+互联网的风险与机遇 

第二部分 不良资产风险控制与处置渠道

讲师：不良资产处置与风控的资深专家

一、不良资产市场概况

（一）中国不良资产市场形成及发展进程

（二）商业银行不良资产

（三）非银行不良资产

（四）不良资产一二级市场运行机制——主要参与主体

（五）不良资产一级市场运行机制

（六）不良资产盈利水平

二、不良资产投资

（一）项目获取

1.2012年《金融企业不良资产批量转让办法》 2.控制规模

（二）买方尽职调查

1.不良资产的特性 2.尽职调查的定义、分类和方法

（三）估值定价

1.各类资产主要评估方法 2.借款人回收评估

3.保证人回收评估

（四）收购方案形成

1.前期尽调估值 2.形成初步处置思路

3.内部审核 4.最终定价

（五）投标竞价与交割

1.竞价与评标  2.交割

（六）资产日常管理

1.债权管理的目标、内容、制度安排及方法

2.诉讼时效维护 3.法律期间维护

（七）处置方案研究及实施

1.处置尽职调查 2.资产招商

3.处置定价 4.处置时机把握

三、不良资产经营模式和案例

（一）不良资产经营模式

1.传统处置方式

诉讼、债务重组、债权转让、资产打包

2.创新处置方式

资产证券化、债转股 、资产置换、资本运作、追加投资、股权投资

3.价值整合

4.集团协同

5.不良资产经营模式的比较

（二）不良资产经营案例

1.债转股案例 2.特殊机遇投资案例

四、市场新视点

（一）不良资产证券化

1.原理 2.动因 3.历史发行情况 4.试点

（二）不良资产收益权转让

1.政策背景 2.交易结构  3.

第三部分 新形势下AMC与机构的创新合作模式

讲师：国内不良资产处置领域资深人士 超过10年的实战经验

一、新形势下，地方版AMC与各类银行机构合作模式的分析

（一）国有商业银行对不良资产的处置模式分析

（二）除国有商业银行以外的各类银行对不良资产的处置模式分析

（三）非国有商业银行对不良资产的处置模式分析

二、新形势下，关于“先出表、再处置”理念的分析 

（一）关于“先出表,再处置”的理念分析 

（二）为何更多机构选则“先出表,再处置”的模式 

三、新形势下，各类银行机构不良资产腾挪的几种模式分析 

（一）AMC同业借款模式分析 

（二）同业委托投资模式分析

（三）损失弥补模式分析 

四、新形势下，地方版AMC及与各家机构的创新合作模式畅想

五、新形势下，一些机构类资产腾挪嫁接互联网平台的理念分享 

（一）关于资产腾挪嫁接互联网平台的一些理念分享 

（二）利用互联网平台作为资金端时的产品设计 

第四部分 金融不良资产收购重整的尽职调查、价值评估和管理处置实务及案例解析

讲师：不良资产投资收购处置及“互联网+不良资产处置”平台的创始人 （不良资产行业10余年从业背景，目前市场上“互联网+不良资产处置”创新模式实践者之一，擅长银行不良资产投资、收购、尽职调查和处置技巧。）

一、不良资产行业的尽调详尽分析 

1.四大AMC的存续与转型

2.摩根第一包资本盛宴解析

3.新阶段银行不良资产现状及行业周期

4.银行处置不良资产的成熟模式案例

二、不良资产投资（收购）前尽职调查、评估及案例分析

1.案头评估实务

（1）资产分类 （2）市场评估 （3）初步定价

2.资产抽样实务

（1）样本特征 （2）样本数量 （3）样本选取

3.现场尽调实务

（2）资产尽调 （3）干系人尽调

4.资产定价实务

（1）科学模型 （2）定价数据

5.资产尽调评估报告

6.投资决策实务

（1）投资额度 （2）投资风险 （3）业绩要求

（4）投资回收预期 （5）投后管理团队 （6）客户合作要素

三、银行不良资产收购后的尽职调查技巧及案例分析

1.收购后尽职调查的工具与实务

（1）资产及干系人汇总表

（2）网搜：搜什么

（3）工商：看什么

2.收购后尽职调查案例分析

3.收购后尽职调查与经验总结

（1）怎么访谈

（2）现场：看什么

（3）10条尽调核心理念

四、银行不良资产收购后处置技巧及案例分析

1.资产处置核心理念

2.资产处置技巧及工具

3.资产处置十类实战案例解析

五、不良资产处置的创新模式解析

1.资产证券化

2.银行“债转股”

3.互联网+不良资产 

六、各机构进入不良资产行业的机会

 Benifits 

谁应该参加？

Who should attend ?